Comprendre l’autorisation de carte bancaire et le flux de paiement dans NetSuite

Le traitement des cartes de crédit dans NetSuite comprend des étapes distinctes pour l’autorisation et le paiement. Lorsque NetSuite demande une autorisation de carte de crédit, la demande est transmise via une passerelle de paiement (par exemple, CyberSource) au prestataire de services de paiement. Si les fonds sont disponibles, le montant autorisé est bloqué pendant une certaine période, généralement d’environ 30 jours, bien que cela puisse varier selon l’émetteur de la carte de crédit. Cela garantit que les fonds restent disponibles au moment du traitement du paiement effectif. Il est important de noter que des demandes d’autorisation multiples pour une même transaction peuvent entraîner des frais supplémentaires de la part des sociétés émettrices de cartes de crédit et susciter le mécontentement des clients en raison du blocage des fonds. Lorsqu’une carte de crédit est autorisée, les champs suivants sont mis à jour dans l’enregistrement :

ccapproved : cette case à cocher est cochée pour indiquer l’approbation.

authcode : un numéro d’autorisation y est enregistré.

Ces champs peuvent également être gérés manuellement. Lors de la conversion d’une commande client en facture, les administrateurs peuvent surveiller ou gérer manuellement ces champs afin de confirmer que le paiement de la facture a bien été autorisé.

Le sous-onglet « Paiement », qui affiche l’activité relative aux événements de paiement, est visible dans le sous-onglet « Facturation » d’une commande client. Les informations relatives à la dernière demande de paiement sont stockées dans divers champs payment* de l’enregistrement. Le champ paymenteventresult contient spécifiquement la réponse de la passerelle de paiement concernant la demande de carte bancaire, détaillant les résultats tels que l’autorisation ou le paiement.