Qu’est-ce que le « Positive Pay » dans NetSuite et comment fonctionne-t-il ?

Positive Pay est un service de prévention de la fraude financière dans le cadre duquel une organisation transmet à sa banque un fichier contenant les détails de tous les chèques qu’elle a émis. La banque utilise ensuite ce fichier pour vérifier les chèques entrants, en ne validant que ceux qui correspondent exactement aux informations préautorisées, qui comprennent généralement le bénéficiaire, la date et le montant. Il est important de distinguer les fichiers Positive Pay, générés par le client et envoyés à la banque à des fins de prévention de la fraude, des relevés bancaires ou des flux de transactions reçus de la banque, qui sont principalement utilisés dans le cadre des processus de rapprochement bancaire pour valider les chèques et rapprocher les relevés et les soldes. Le système « Positive Pay » est largement adopté pour permettre au client de confirmer à la banque la liste des chèques émis et des chèques annulés. NetSuite permet de générer des spécifications de format « Positive Pay » personnalisées à l’aide des fonctions « EP Payment File Format ». Les entreprises doivent se procurer auprès de leur banque un document de spécifications décrivant le format de fichier requis. Voici quelques exemples de banques pour lesquelles des formats « Positive Pay » personnalisés peuvent être créés : Silicon Valley Bank, Wells Fargo, 5/3rd Bank